基金份額持有期的計算方法
基金贖回費由贖回基金的投資者承擔,在投資者贖回基金份額時收取,贖回費率隨基金份額持有期限的增加而遞減。投資者應提前查閱基金招募說明書、基金產品資料概要等法律文件,了解具體贖回費率;鸱蓊~持有期的計算方法如下:
申購或者轉入的基金份額,贖回確認日減去申購或轉入的確認日對應持有天數就是持有期。如果是認購期基金,起始日為合同生效日。
T日申購、使用T日凈值(T日晚間公布)、T+1日確認的基金,本例中N大于等于2
日期(均為交易日) | T日15點前 | T+1日 | T+2日 | …… | T+N日 | T+N+1日 | 持有期 |
交易情況 | 提交申購委托 | 確認申購成功 | 持有 | 持有 | 提交贖回委托 | 確認贖回成功 | T+1(含)~T+N+1(不含) |
持倉情況 | 日終不持有 | 日終已持有 | 日終仍持有 | 日終不持有 |
T日申購、使用T日凈值(T+1日晚間公布)、T+2日確認的基金,本例中N大于等于3
日期(均為交易日) | T 日15點前 | T+1日 | T+2日 | …… | T+N日 | T+N+1日 | T+N+2日 | 持有期 |
交易情況 | 提交申購委托 | 申購委托待確認 | 申購確認成功 | 持有 | 提交贖回委托 | 贖回委托待確認 | 確認贖回成功 | T+2(含)~T+N+2(不含) |
持倉情況 | 日終不持有 | 日終不持有 | 日終已持有 | 日終仍持有 | 日終仍持有 | 日終不持有 |
T日申購、使用T日凈值(T+2日晚間公布)、T+3日確認的基金,本例中N大于等于4
日期(均為交易日) | T日15點前 | T+1日 | T+2日 | T+3日 | …… | T+N日 | T+N+1日 | T+N+2日 | T+N+3日 | 持有期 |
交易情況 | 提交申購委托 | 申購委托待確認 | 申購委托待確認 | 申購確認成功 | 持有 | 提交贖回委托 | 贖回委托待確認 | 贖回委托待確認 | 確認贖回成功 | T+3(含)~T+N+3(不含) |
持倉情況 | 日終不持有 | 日終不持有 | 日終不持有 | 日終已持有 | 日終仍持有 | 日終仍持有 | 日終仍持有 | 日終不持有 |